L’indice SKEW de la Bourse de Chicago atteint des sommets historiques

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L’indice SKEW de Chicago a touché  un niveau jamais atteint depuis qu’il a été lancé en 1990.

  • Surnommé le « Black Swan Index » du nom de ces fameux « Cygnes Noirs » théorisés par le Professeur Nassim Nicolas Taleb, ces événements totalement imprévisibles de nature à déstabiliser totalement les marchés financiers.
  • Techniquement, il fonctionne en se basant sur l’indice large de Wall Street, le S&P500.
  • Il va mesurer et faire la moyenne des options et des paris les plus extrêmes sur une période de temps donnée, afin de déterminer le moment où l’écart est le plus important entre niveaux d’achat et niveau de vente.
  • Les investisseurs l’achètent pour se couvrir contre ce genre d’événements totalement imprévisibles.
  • Un peu comme ils peuvent aussi couvrir leurs positions avec l’indice VIX, lui aussi côté à Chicago, et qui permet de protéger ses investissements contre la volatilité, les écarts de cours trop forts.

En clair, plus il est élevé, plus cela signifie que les investisseurs prennent position en anticipant soit une chute totalement incontrôlée, soit une très forte montée, mais dont les niveaux dans les deux cas dépassent tout standard ou tout modèle classique de marché.


Mais de fait, voir cet indice des « Cygnes Noirs » atteindre des sommets historiques dans le contexte actuel est alarmant quant à l’état d’esprit des investisseurs, et des perspectives de marché générales.

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Les banques prennent le controle de votre vie !

La disparition de l’argent liquide est une tendance généralisée

C’est dans l’air du temps, l’argent se dématérialise.

Après la démocratisation des cartes de paiement et des transactions en ligne, les paiements via les téléphones portables ou des cartes qui ne nécessitent même plus de codes ou de contact avec une machine se multiplient.

  • Dans certains pays scandinaves, les paiements électroniques sont devenus la norme. En Suède ,seuls 20 % des achats y sont effectués en cash, soit deux fois moins que la moyenne européenne.
  • Achats d’un ticket de bus, d’une bouteille d’eau dans un distributeur, pourboires, don à l’église ou à une personne sans domicile fixe s’effectuent désormais de manière électronique et grâce à l’application « Swish ».

L’instauration d’une société sans espèces nous soumet au monopole du lobby bancaire.

  • La disparition de l’argent liquide est une tendance généralisée
  • Les banques auront une traçabilité totale sur nos transactions, sur notre mode de vie, nos habitude, notre sante…
  • Les banques si cela n’est déjà le cas deviendront notre nouveau Big Brother…
  • Le lobby bancaire devient le gestionnaire et contrôleur de notre vie !
  • Lorsque nous déposons de l’argent dans une banque, il ne nous appartient plus : nous devenons créanciers de notre banque qui nous doit notre argent.
  • En cas de crise financière et bancaire, la seule défense que nous ayons en tant que citoyen ordinaire consiste à retirer notre argent.
  • Dans une société sans espèces, cela deviendra impossible.
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USA : La bulle immobilière est de retour …!

Attention a à l’éclatement des bulles

US House Price Index

Indice des prix des maisons des États-Unis

La bulle immobilière a éclaté en 2008 …

Mais aujourd’hui,cette bulle est de retour !

  • Les prix des maisons sont au-dessus des niveaux d’avant la crise.
  • Le prochain effondrement du logement est à l’horizon.
  • Finalement, les prix des maisons doivent revenir à des niveaux normaux.

Mais d’abord, regardons de plus près ce qui se cache derrière la bulle immobilière d’aujourd’hui.

Le paradis de l’emprunteur

  • C’est l’un des meilleurs moments de l’histoire américaine pour emprunter de l’argent.
  • L’hypothèque à taux fixe du 30 ans a atteint 18% dans les années 80.
  • Mais aujourd’hui, il est plus proche de 4%.
  • Ainsi, vous pouvez emprunter de l’argent avec un rabais de 70% par rapport à quelques décennies en arrière.
  • Les taux artificiellement bas ont incité les gens à emprunter de l’argent pour acheter des maisons.
  • À mesure que les taux d’intérêt augmentent, les emprunts deviennent moins attrayants.
  • Un taux d’intérêt bas est le principal coupable derrière la résurgence bulle immobilière.

Maintenant, la Fed ferme lentement le robinet de l’argent bon marché.

  • La nouvelle bulle immobilière ne peut pas être maintenue à mesure que la dette bon marché disparaît.
  • La demande des acheteurs se ternira.

Les normes de prêts sont légèrement meilleurs aujourd’hui qu’au début des années 2000.

  • Les courtiers hypothécaires travaillent à la commission.
  • Leur travail consiste à réaliser des ventes, que ces ventes soient ou non financièrement saines.
  • Quand un courtier vend une maison, l’hypothèque sur cette maison est souvent reconditionné dans un titre avec d’autres hypothèques.
  • Ensuite, il est vendu à d’autres investisseurs.
  • Le risque est donc transmis au suivant.

Beaucoup de signes avant-coureurs apparaissent aujourd’hui … et les signes «à vendre» vont probablement suivre.

  • La bulle immobilière a explosé au-dessus des hauts de 2007.
  • Une correction est au coin de la rue.

C’est pourquoi vous devriez envisager des moyens de vous protéger et de profiter de la chute.

Profitez de la bulle du logement d’aujourd’hui

  • Une façon de profiter d’une baisse des prix des maisons est en court-circuitant les fonds immobiliers.
  • Vous pouvez également acheter un fonds inverse. Le ProShares Short Real Estate (NYSE: REK ) est un fonds inverse qui cherche à revenir à l’opposé de l’ indice immobilier Dow Jones aux États-Unis.
  • Une autre façon de profiter est en achetant après une chute.
  • Lorsque les prix baissent, vous serez en mesure d’acheter des maisons et des fonds immobiliers avec un rabais.
  • Donc, si vous êtes un investisseur à long terme, il pourrait être intéressant d’attendre . comme le rapportait le légendaire Jim Rogers … J’attends juste qu’il y ait de l’argent dans le coin, et tout ce que j’ai à faire est d’aller là-bas et de le ramasser. Je ne fais rien entre-temps.

Le prochain crash créera de grandes opportunités d’achat. Il est temps de se préparer. Et ne laissez pas cette bulle immobilière détruire vos économies en attendant.

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Offre exceptionnelle de sortie des marchés !

Comme nous l’avions signalé en Janvier ,il est grand temps de sortir des marchés.

Le CAC 40 GROSS TR qui représente ,tout comme le DAX, le CAC 40 avec dividendes réinvestis, revient au contact de sa résistance longue terme supérieure, en unité de temps mensuelle.

Cela offre l’opportunité de sortie des marchés, pour ceux qui ne l’ont pas encore fait ,dans des conditions optimales.

Cliquer sur le graphique pour l’agrandir

Cet Indice est soutenu par la moyenne mobile exponentielle EMA32 et la période du RSI qui lui correspond est de 16… (32/2=16)

Nous pouvons noter qu’une Divergence Baissière Régulière vient d’apparaître pour faciliter le mouvement de correction baissier.

Même si quelques chiffres économiques se sont améliorés ,le marché semble prêt a entreprendre sa descente cyclique, sous peu !


Après avoir atteint des niveaux qui donnent le tournis

Le retour sur les marchés est toujours planifié sur un point bas , fin 2018.

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Les emprunts commerciaux et industriels stagnent aux USA

Encore une fois ….gare au plongeon !

Les emprunts commerciaux et industriels sont étroitement liés à l’économie réelle: ils augmentent lorsque l’économie croît, et ils diminuent lorsque l’économie plonge.

Ce graphique montre les emprunts commerciaux et industriels sur les dernières récessions.

Les points de retournement sont fléchés en rouge.

Cliquer sur l’image pour accéder à la source

Le moment crucial des différentes crises financières caractérisé par un effondrement soudain du crédit.

Le moment d’un tournant peut ne pas être parfaitement aligné avec le début d’une récession, mais il est proche.

Pour l’instant, nous avons quatre mois de stagnation, une première depuis le creux de la crise financière, et un signe que les entreprises sont devenues plus réticents à emprunter auprès des banques.

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Robot …encore plus fort !

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USA : Etat de délabrement avancé !

theeconomiccollapseblog


Les infrastructures Américaines sont dans un état de délabrement plus qu’avancé.

L’Amérique est tellement endettée  qu’elle ne parvient même plus à faire face à la maintenance ainsi qu’à l’entretien des infrastructures qui tombent en lambeaux et qui ont été construites il y a plusieurs décennies .

  • Selon « l’American Road and Transportation Builders Association », près de 56.000 ponts aux États-Unis ont été détectés comme comportant des « déficiences structurelles ». Ce qui rend encore plus inquiétant ce chiffre, c’est qu’ils sont traversés 185 millions de fois chaque jour par des véhicules.
  • Plus de 25% des ponts aux États-Unis ont plus de 50 ans et « n’ont jamais connu de travaux majeurs de réfection et d’entretien ».
  • Pas un seul des aéroports Américains est classé dans le TOP 25 des aéroports les plus sûrs au monde.
  • 52 ans, c’est l’âge moyen des barrages aux Etats-Unis.
  • Il y a peu de temps, « l’American Society of Civil Engineers » a classé les barrages américains dans la catégorie « D », soit la quatrième pire note sur une échelle de 5.
  • L’American Society of Civil Engineers a accordé la note de D+ à l’ensemble des infrastructures américaines.
  • Les embouteillages sur les autoroutes américaines coûtent environ 101 milliards de dollars par an (carburant gaspillé et temps perdu).
  • Selon le département du Transport des Etats-Unis, plus des deux tiers des routes américaines « ont besoin d’entretien ou d’être rénovées ».
  • Afin de refaire toutes les routes et ponts aux Etats-Unis, il faudrait 808 milliards de dollars environ.
  • Les dépenses fédérales dans les infrastructures ont chuté de 9% durant la dernière décennie.
  • Selon Bloomberg,étant donné que les investissements ne sont pas réalisés régulièrement, le coût de remise à niveau (à 7 ans) augmente régulièrement et cela aura un coût de 3900 milliards de dollars sur le Pib américain.
  • La plupart des aéroports américains ont été construits il y a plusieurs décennies et ont déjà atteint la limite d’âge.
  • Mais les choses sont encore pires lorsque l’on observe le système de transport urbain à travers les Etats-Unis. Alors que d’autres pays comme le Japon et la Chine investissent d’énormes quantités d’argent dans le transport ferroviaire à grande vitesse, l’Amérique ne fait rien, si bien que ça en devient pathétique.

La dette publique américaine vient de franchir à la hausse le seuil des 20.000 milliards de dollars, et elle augmente de plus de 1.000 milliards de dollars chaque année..

Mais où l’Amérique ,qui possède la plus importante dette au monde ,va t-elle trouver l’argent ?

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La mère de toutes les bulles financières

www.safehaven.com

La dette totale du marché du crédit aux États-Unis a explosé  dans un mouvement  exponentiel presque parfait depuis 1971.

Nous voyons que la dette des USA a augmenté d’un facteur de 40 alors que le revenu n’a augmenté que d’un facteur de 17 depuis 1971

Les USA ont  augmenté leurs dettes plus vite que les revenus (PIB) au cours des 45 dernières années.

Comment rembourser autant de dettes croissantes avec des revenus à la traîne …sacré problème…

Gare à la perte de contrôle !

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USA :La plus grande nation débitrice de l’histoire du monde!

Peter Schiff

Les effets cumulatifs des déficits annuels des comptes courants font que les USA sont le plus grand pays débiteur de l’histoire du monde.

Les USA doivent  plus d’argent à d’autres pays que tous les autres pays débiteurs combinés.

Et cela fait un peu peur !

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En Chine ,les robots font beaucoup mieux que les humains !

www.wikistrike.com

Une des premières usines robotisées à Dongguan a récemment remplacé 590 de ses ouvriers avec des robots.

  • Seulement 60 employés travaillent encore dans l’usine et leur principale tâche est de s’assurer que les machines sont en bon état et marchent parfaitement.
  • Bien que 60 soit un nombre faible d’employés pour superviser une usine, les robots font un si bon travail que le management de l’entreprise a dit que le nombre d’employés humains pourrait être réduit davantage à 20 employés seulement.
  • Le nombre de pièces produites par personne par mois est passé de 8000 à 21 000, soit une augmentation de 250 %.
  • Le nombre de produits défectueux a diminué de 25 % à seulement 5 %.

Attention messieurs, les robots deviennent de sacrés compétiteurs !

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